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银行关于规范代收业务自查报告

时间:2024-02-16 20:54:06
银行关于规范代收业务自查报告[此文共508字]

银行关于规范代收业务自查报告

中国人民***支行:

按照中国人民银行总行《中国人民银行关于规范代收业务的通知》文件要求,**组织相关人员认真落实自查工作,对现有代收类中间业务进行全面梳理,对照文件内容查找不足,现将自查情况汇报以下:

一、代收业务总体情况

经梳理,**目前的代收业务有代收电费、财税库银两项业务。

二、代收业务自查情况

(一)代收电费

代收电费业务为**2020年上线的业务,代收模式为电力公司与***合作开发收款程序,并由**作为盟市结算机构,我**只作为参与行,通过柜台代理电费缴纳业务,但缴费业务由客户自主发起,我**只负责缴纳费用,不涉及主动扣费,不属于本次代收业务文件中的代收场景范围。

(二)财税库银业务

财税库银业务为**牵头与国家税务机关合作开发的线上扣税系统,合作模式为企业或个体工商户、国家税务局、联社签订三方协议,绑定企业或个体工商户扣款账号,由国家税务局发起扣款指令进行自动扣税的业务,扣款由税务机关发起,**端只负责打印扣税凭证及短信提醒,因此,不属于本次代收业务文件中的代收场景范围。

三、下一步工作计划

加强对存量代收业务的管控力度,做好代收业务人员培训,进一步完善代收协议及代收管理制度,并将代收业务纳入日常审计。同时,严把新代收业务准入关,针对符合文件代收场景的代收业务,比照文件要求逐一落实后方可开展,确保合规合法开展各项代收业务。

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